商銀信收支付機構史上最大罰單：因挪用備付金等被罰沒1.16億元

中國網財經5月6日訊 近日，商銀信支付服務有限責任公司(下簡稱“商銀信”)因多項違規被中國人民銀行營業管理部(北京)罰沒約1.16億元。據不完全統計，這是央行首次對第三方支付機構開出億元罰單。

據銀管罰〔2020〕9號，商銀信違規行為達16項：(1)擅自中止支付業務；(2)挪用備付金；(3)變相出借預付卡發行與受理資質；(4)未按規定開展備付金集中交存；(5)未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；(6)未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；(7)未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；(8)為非法集資平臺直接提供支付結算服務；(9)違反T+0資金結算服務管理規定；(10)未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；(11)預付卡核心系統信息采集不全面；(12)預付卡業務未按規定管理客戶備付金；(13)未按規定保存預付卡業務商戶資料；(14)未按規定結算商戶資金；(15)在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；(16)在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。

商銀信因以上違規被中國人民銀行營業管理部(北京)給予警告，被沒收違法所得5,009.097471萬元，并處罰款6,588.694167萬元，罰沒合計11,597.791638萬元。

時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月對商銀信支付服務有限責任公司下列違法違規行為負有責任：(1)未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；(2)為非法集資平臺直接提供支付結算服務；(3)違反T+0資金結算服務管理規定。因此，被中國人民銀行營業管理部(北京)給予警告，并分別處罰款45萬元、20萬元。