溫州銀行舟山分行違法遭銀監(jiān)局處罰 貸款形成風(fēng)險

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月7日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布舟山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（舟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號），溫州銀行舟山分行存在未及時清退向借款人轉(zhuǎn)嫁的抵押物評估費、貸款管理不審慎，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險等違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會舟山監(jiān)管分局對其罰款33萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

據(jù)溫州銀行2019年年報，公司第一大股東為新湖中寶股份有限公司，持股數(shù)量為5.38億股，持股比例為18.15%；第二大股東為溫州市名城建設(shè)投資集團有限公司，持股數(shù)量為2.40億股，持股比例為8.10%；第三大股東為溫州市財務(wù)開發(fā)有限公司，持股數(shù)量為1.79億股，持股比例為6.03%。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：

（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。有前款規(guī)定情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。