天安財(cái)產(chǎn)遼陽支公司違法遭罰 委托無資格機(jī)構(gòu)賣保險(xiǎn)

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月15日訊 銀保監(jiān)會官網(wǎng)昨日披露的2份遼陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書——遼市銀保監(jiān)罰決〔2020〕1號、2號顯示，天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司（以下簡稱“天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司”）存在以下違法行為：委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動。

2019年5月起，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司與中燃慧生活電子商務(wù)有限公司遼陽分公司（以下簡稱“中燃遼陽分公司”）合作開展民用管道煤氣、天然氣綜合保險(xiǎn)（以下簡稱“燃?xì)怆U(xiǎn)”）業(yè)務(wù)，鑒于中燃遼陽分公司無保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，由合翔保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司遼陽分公司（以下簡稱“合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司”）分別與天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司及中燃遼陽分公司簽訂協(xié)議，實(shí)際業(yè)務(wù)由中燃遼陽分公司抄表員進(jìn)行入戶宣傳燃?xì)怆U(xiǎn)產(chǎn)品、指導(dǎo)客戶填寫投保單、收取保費(fèi)并存入天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司賬戶、將投保單留存聯(lián)交給天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司等工作，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司出單后，將保費(fèi)73%的經(jīng)紀(jì)費(fèi)支付給合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司，合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司按其與中燃遼陽分公司簽訂的協(xié)議向中燃遼陽分公司支付保費(fèi)60%的服務(wù)費(fèi)用。

截至2019年11月12日，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司承保燃?xì)怆U(xiǎn)業(yè)務(wù)43475筆，保費(fèi)218.63萬元；于2019年7月25日和8月22日向合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司支付經(jīng)紀(jì)費(fèi)2筆，金額共計(jì)90.27萬元，合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司于2019年8月20日和9月3日向中燃遼陽分公司支付服務(wù)費(fèi)2筆，金額共計(jì)78.65萬元。

上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動”的有關(guān)規(guī)定。

5月7日，遼陽銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，對天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司處人民幣五萬元罰款，并責(zé)令改正。

同日，遼陽銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，對天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司總經(jīng)理方松伶警告，并處人民幣一萬元罰款。

遼市銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號指出，方松伶作為天安財(cái)險(xiǎn)遼陽支公司總經(jīng)理，在調(diào)查涉及的經(jīng)營期間負(fù)責(zé)該公司全面工作，同時(shí)，燃?xì)怆U(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)由方松伶主動找到中燃慧生活電子商務(wù)有限公司遼陽分公司商議，相關(guān)經(jīng)辦人員均在方松伶指示下工作，且相關(guān)財(cái)務(wù)憑證由方松伶最終簽批，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違法責(zé)任。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

遼陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

遼市銀保監(jiān)罰決〔2020〕1號

被處罰單位名稱：天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司

地址：遼陽市白塔區(qū)青年街38號1-2層

主要負(fù)責(zé)人：方松伶

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司（以下簡稱“天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司”）存在違法行為一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，當(dāng)事人存在著以下違法違規(guī)行為：

2019年5月起，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司與中燃慧生活電子商務(wù)有限公司遼陽分公司（以下簡稱“中燃遼陽分公司”）合作開展民用管道煤氣、天然氣綜合保險(xiǎn)（以下簡稱“燃?xì)怆U(xiǎn)”）業(yè)務(wù)，鑒于中燃遼陽分公司無保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，由合翔保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司遼陽分公司（以下簡稱“合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司”）分別與天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司及中燃遼陽分公司簽訂協(xié)議，實(shí)際業(yè)務(wù)由中燃遼陽分公司抄表員進(jìn)行入戶宣傳燃?xì)怆U(xiǎn)產(chǎn)品、指導(dǎo)客戶填寫投保單、收取保費(fèi)并存入天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司賬戶、將投保單留存聯(lián)交給天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司等工作，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司出單后，將保費(fèi)73%的經(jīng)紀(jì)費(fèi)支付給合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司，合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司按其與中燃遼陽分公司簽訂的協(xié)議向中燃遼陽分公司支付保費(fèi)60%的服務(wù)費(fèi)用。

截至2019年11月12日，天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司承保燃?xì)怆U(xiǎn)業(yè)務(wù)43475筆，保費(fèi)218.63萬元；于2019年7月25日和8月22日向合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司支付經(jīng)紀(jì)費(fèi)2筆，金額共計(jì)90.27萬元，合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司于2019年8月20日和9月3日向中燃遼陽分公司支付服務(wù)費(fèi)2筆，金額共計(jì)78.65萬元。

上述行為有下列證據(jù)為證：

天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司出具的情況說明、與經(jīng)紀(jì)公司的合作協(xié)議、有關(guān)保費(fèi)收入和經(jīng)紀(jì)費(fèi)支付財(cái)務(wù)憑證、與中燃遼陽分公司投保單交接單、客戶投保單及系統(tǒng)截屏、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等；合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司出具的情況說明、與中燃遼陽分公司簽訂的服務(wù)協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、中燃遼陽分公司開具的有關(guān)發(fā)票、向中燃遼陽分公司轉(zhuǎn)賬的銀行回單、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等。

上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動”的有關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，現(xiàn)對你單位作出如下行政處罰：

處人民幣五萬元罰款，并責(zé)令改正。

當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一家銀行進(jìn)行同行繳款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：

（一）每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；

（二）申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

遼陽銀保監(jiān)分局

2020年5月7日

遼陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

遼市銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號

被處罰人姓名：方松伶

住址：沈陽市皇姑區(qū)

身份證件種類及號碼：身份證21010519****

所在單位名稱：天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司

職務(wù)：天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼陽中心支公司（以下簡稱“天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司”）存在違法行為一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，當(dāng)事人存在著以下違法違規(guī)行為：

方松伶作為天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司總經(jīng)理，在調(diào)查涉及的經(jīng)營期間負(fù)責(zé)該公司全面工作，同時(shí)，燃?xì)怆U(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)由方松伶主動找到中燃慧生活電子商務(wù)有限公司遼陽分公司商議，相關(guān)經(jīng)辦人員均在方松伶指示下工作，且相關(guān)財(cái)務(wù)憑證由方松伶最終簽批，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違法責(zé)任。

上述行為有下列證據(jù)為證：

天安財(cái)險(xiǎn)遼陽中心支公司出具的情況說明、與經(jīng)紀(jì)公司的合作協(xié)議、有關(guān)保費(fèi)收入和經(jīng)紀(jì)費(fèi)支付財(cái)務(wù)憑證、與中燃遼陽分公司投保單交接單、客戶投保單及系統(tǒng)截屏、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等；合翔經(jīng)紀(jì)遼陽分公司出具的情況說明、與中燃遼陽分公司簽訂的服務(wù)協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、中燃遼陽分公司開具的有關(guān)發(fā)票、向中燃遼陽分公司轉(zhuǎn)賬的銀行回單、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等。

上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動”的有關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，現(xiàn)對你作出如下行政處罰：

警告，并處人民幣一萬元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一家銀行進(jìn)行同行繳款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：

（一）每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；

（二）申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

遼陽銀保監(jiān)分局

2020年5月7日