個人信貸資金違規進入股市等 臺州銀行兩分行違法違規總計被罰140萬元

中國質量新聞網訊（閆冬）近日，中國銀保監會網站披露，臺州銀行股份有限公司（以下簡稱：臺州銀行）衢州分行旗下兩分行因違法總計被罰140萬元。

信貸資金違規進入股市、購房

衢銀保監罰決字〔2022〕4號顯示，臺州銀行衢州分行主要違法違規事實：一是貸款管理不到位，個人信貸資金被挪用；二是個人信貸資金違規進入股市或流入證券賬戶。常佳馨是違法行為一的直接責任人。中國銀保監會衢州監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項對該分行罰款80萬元，對常佳馨警告。

舟銀保監罰決字〔2022〕7號顯示，臺州銀行舟山分行主要違法違規事實：信貸管理不審慎，信貸資金未按約定用途使用；信貸管理不審慎，信貸資金被挪用于購房。中國銀保監會舟山監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項對該分行罰款60萬元。

臺州銀行曾多次違法違規被查處 今年3月剛被罰95萬元

公開資料顯示，臺州銀行股份有限公司成立于2002年3月，曾用名為臺州市商業銀行股份有限公司，注冊資本180000萬元人民幣。法定代表人為陳小軍。

中國質量新聞網通過企查查發現，臺州銀行自2004年以來曾有多次違法違規被行政處罰記錄。

就在上個月，臺州銀行被國家外匯管理局浙江省分局罰款95萬元并沒收違法所得。處罰事由：辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；違反規定辦理資本項目資金收付。

2018年則是因未按照建設工程規劃許可證確定的用途使用房屋被臨海市綜合行政執法局(市城市管理局)罰款7萬元。

此外，2004年至2010年，臺州銀行還有5次處罰記錄，累計被罰金額130萬元。處罰事由包括辦理無真實貿易背景的票據業務；虛增存貸款，嚴重違反審慎經營規則，大額貸款超比例等。