富滇銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等被罰款225萬元

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 6月7日，中國質(zhì)量新聞網(wǎng)從中國人民銀行昆明中心支行獲悉，富滇銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“富滇銀行”）近日被銀行監(jiān)管部門開出225萬元罰單，原因涉及未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等。

4名相關(guān)責(zé)任人一同被處罰

中國人民銀行昆明中心支行公布的相關(guān)行政處罰決定書顯示，富滇銀行被查出未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。中國人民銀行昆明中心支行對(duì)富滇銀行罰款225萬元。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)了解到，富滇銀行的4名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

李某緯（時(shí)任富滇銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理）、林某清（時(shí)任富滇銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、跨境中心主任）、馬某原（時(shí)任富滇銀行昆明國防支行行長(zhǎng)）因?qū)Ω坏徙y行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被中國人民銀行昆明中心支行分別罰款3.5萬元、1萬元、3.5萬元。

黃某（時(shí)任富滇銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理）對(duì)富滇銀行未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被中國人民銀行昆明中心支行罰款3.5萬元。

去年曝出違規(guī)辦理貸款等問題

富滇銀行官網(wǎng)信息顯示，富滇銀行品牌創(chuàng)立于1912年。2007年12月，富滇銀行在原昆明市商業(yè)銀行基礎(chǔ)上重組成立，是云南省唯一的省屬城市商業(yè)銀行。截至2021年末，富滇銀行資產(chǎn)規(guī)模3174億元，171家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)遍布云南省和重慶市，發(fā)起設(shè)立4家村鎮(zhèn)銀行，與老撾外貿(mào)大眾銀行合資設(shè)立老中銀行，是全國第一家在境外設(shè)立合資銀行的城市商業(yè)銀行。

值得注意的是，富滇銀行此前也有過違法違規(guī)行為。

中國銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局公布的行政處罰決定書（云銀保監(jiān)罰決字〔2021〕67號(hào)）顯示，2021年11月17日，中國銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局對(duì)富滇銀行罰款220萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)：授信管控嚴(yán)重不審慎，以“名單制管理”為由突破授信限額管控；貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán)，貼現(xiàn)資金回流出票人用于歸還出票人他行貸款；通過發(fā)放貸款兌付到期票據(jù)掩蓋票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)；違規(guī)用表內(nèi)授信承擔(dān)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)辦理未竣工商業(yè)用房按揭貸款；貸款支付管理與控制不到位，個(gè)人消費(fèi)貸款流入資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)。