報告：財富管理機構應借力金融科技提升智能化水平

中新網北京10月12日電(記者 周銳)11日在京披露的一份報告指出，在利率市場化改革、“資管新規(guī)”打破剛性兌付等經濟政策推動下，我國居民的財富管理意識正在覺醒，開始主動擁抱大類資產配置。在這種情況下，作為供給方的財富管理機構，也應借力金融科技的力量，對其業(yè)務進行全流程的智能化改造。

這份題為《共建智能化財富管理生態(tài)圈——財富管理與金融科技的融合創(chuàng)新》報告由中國對外經濟貿易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯(lián)合發(fā)布。報告認為，在互聯(lián)網時代，數(shù)字經濟讓數(shù)據(jù)的規(guī)模呈指數(shù)增長。而財富管理因為擁有規(guī)范的數(shù)據(jù)來源和不斷積累的海量交易數(shù)據(jù)資源，已經是人工智能落地應用最理想的領域之一。

對于財富管理機構來說，人工智能的落地也是行業(yè)升級的機遇。報告指出，根據(jù)問卷調查，客戶最看重財富管理機構三方面的特質：產品風控能力、產品預期收益水平、具有便捷好用的客戶交互系統(tǒng)。而財富管理機構可以借力人工智能，從客戶、產品、風控、系統(tǒng)等四個層面打造核心競爭力。而客戶對財富管理機構產品和服務的高頻、全方位需求，也倒逼財富管理機構加強科技系統(tǒng)建設。

報告認為，在這種情況下，金融科技公司可以和財富管理機構形成一種利益共同體關系。一方面金融科技公司能為財富管理機構帶來增量業(yè)務和收入，而金融科技的落地和實踐也需要財富管理機構長期積累的客群、合作網絡、專業(yè)的產品設計和風險管理能力支持。

報告作者之一、中國外貿信托研究院首席研究員雍瑩雪表示，在信息技術與財富管理各場景環(huán)節(jié)的碰撞中，科技與金融的融合層層深入，覆蓋從前臺的銷售、中臺的投研到后臺的管理等財富管理的各個場景。在產業(yè)鏈前端，智能化銷售前臺將逐步在規(guī)模、效率、體驗等方面實現(xiàn)更大的突破；在產業(yè)鏈中段，智能化投研將逐步在自動化、規(guī)模化、智能化、可自我優(yōu)化等方面持續(xù)發(fā)力；在產業(yè)鏈后端，智能化運維系統(tǒng)正逐步向著實現(xiàn)一站式員工、產品、客戶的管理等核心要素邁進。

報告作者這一、京東金融研究院院長孟昭莉表示，信息科技創(chuàng)新不斷，成長驚人。在財富管理產業(yè)鏈上，財富管理機構與金融科技公司的融合創(chuàng)新機遇無限。金融科技在財富管理產業(yè)鏈上的場景應用更加緊密，在開源增效方面顯示出了巨大潛能。科技實力已成為新時代財富管理機構致勝的重要砝碼。(完)