國聯(lián)人壽南通2宗違法遭罰 未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月21日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局行政處罰決定書（通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號）顯示，經(jīng)查，國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司（以下簡稱“國聯(lián)人壽南通分公司”）存在以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月24日為“個險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動實(shí)際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員行為

國聯(lián)人壽南通分公司的OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日，陳某的請假審批流程中,褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批；2017年12月4日,顧某的請假審批流程中,褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日,“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請”的簽報(bào)處理單（簽（2018）gllic2018022796799號）顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級管理人員，而褚某在國聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。

綜上，南通監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，南通監(jiān)管分局決定對國聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額12萬元的行政處罰。上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條，南通監(jiān)管分局決定對國聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額3萬元的行政處罰。2宗違法行為合計(jì)罰款15萬元。

中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局行政處罰決定書（通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號）顯示，時任國聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對國聯(lián)人壽南通分公司存在的虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為和未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員行為均負(fù)有直接責(zé)任。

綜上，南通監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，南通監(jiān)管分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額2萬元的行政處罰。上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，南通監(jiān)管分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額1萬元的行政處罰。

據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（簡稱“國聯(lián)人壽”）是由無錫市國聯(lián)發(fā)展（集團(tuán)）有限公司等10家大型國有、民營企業(yè)共同發(fā)起設(shè)立的全國性壽險(xiǎn)公司。公司總部位于江蘇無錫，注冊資本20億元人民幣。公司主要經(jīng)營普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)；健康保險(xiǎn)；意外傷害保險(xiǎn)；分紅型保險(xiǎn)；萬能型保險(xiǎn)；上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；國家法律、法規(guī)允許的保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司于2014年12月26日由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立。

無錫市國聯(lián)發(fā)展（集團(tuán)）有限公司為其第一大股東，持股20%；無錫靈山文化旅游集團(tuán)有限公司為第二大股東，持股16.50%；無錫市交通產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司為第三大股東，持股14%。

當(dāng)事人郭振博曾于2017年8月10日接替成為國聯(lián)人壽南通分公司負(fù)責(zé)人，并于2019年5月30日離任。

《保險(xiǎn)法》第八十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

保險(xiǎn)公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百六十七條規(guī)定：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局行政處罰決定書

通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號

被處罰單位名稱：國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司

地 址：南通市工農(nóng)路486號

主要負(fù)責(zé)人：紀(jì)雪梅

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，我分局對國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司（以下簡稱“國聯(lián)人壽南通分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國聯(lián)人壽南通分公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月24日為“個險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動實(shí)際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員行為

國聯(lián)人壽南通分公司的OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日,陳某的請假審批流程中,褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批；2017年12月4日,顧某的請假審批流程中,褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日,“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請”的簽報(bào)處理單（簽（2018）gllic2018022796799號）顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級管理人員，而褚某在國聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。

上述事實(shí)有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、財(cái)務(wù)憑證、相關(guān)履職行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，我分局決定對國聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額壹拾貳萬元的行政處罰。

上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條，我分局決定對國聯(lián)人壽南通分公司予以罰款人民幣金額叁萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知）

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局

2019年10月12日

中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局行政處罰決定書

通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕10號

被 處 罰 人 姓 名：郭振博

住 址：江蘇省無錫市梁溪區(qū)二泉紫園

身份證號碼：22060219851203XXXX

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對國聯(lián)人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通分公司（以下簡稱國聯(lián)人壽南通分公司）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，國聯(lián)人壽南通分公司存在著以下違法違規(guī)行為：

一、虛列費(fèi)用套取資金用于支付業(yè)務(wù)費(fèi)用行為

國聯(lián)人壽南通分公司于2018年12月為“個險(xiǎn)第十七期新人班”和“教師節(jié)感恩專享活動”分別報(bào)銷費(fèi)用6220元和16900元。經(jīng)查，上述兩項(xiàng)活動實(shí)際并未開展。通過活動套取的資金主要用于支付超出公司報(bào)銷范圍的業(yè)務(wù)費(fèi)用。時任國聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

二、未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員行為

國聯(lián)人壽南通分公司OA系統(tǒng)審批記錄顯示：2017年11月24日陳某的請假審批流程中褚某以“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批；2017年12月4日顧某的請假審批流程中褚某“副總經(jīng)理”崗位進(jìn)行審批。2018年2月27日“關(guān)于南通開門紅3月業(yè)務(wù)方案的申請”的簽報(bào)處理單顯示，“總經(jīng)理室褚某”審批“擬同意”。從上述審批記錄可見，褚某在國聯(lián)人壽南通分公司內(nèi)部管理中實(shí)際履行了副總經(jīng)理的職責(zé)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，分公司副總經(jīng)理屬于高級管理人員，而褚某在國聯(lián)人壽南通分公司任職期間并未獲得監(jiān)管部門的高管任職資格核準(zhǔn)批復(fù)。時任國聯(lián)人壽南通分公司總經(jīng)理郭振博對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、財(cái)務(wù)憑證、相關(guān)履職行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額貳萬元的行政處罰。

上述未經(jīng)批準(zhǔn)任命高級管理人員的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對郭振博予以警告并處罰款人民幣金額壹萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時告知）

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局

2019年10月12日