現(xiàn)代金控違法年內(nèi)收第2張罰單 2年內(nèi)累收央行8張罰單

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月7日訊 （記者 孫辰煒 徐自立 馬先震）中國人民銀行寧波市中心支行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（甬銀處罰字〔2019〕9號）顯示，現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（以下簡稱“現(xiàn)代金控”）寧波分公司未按規(guī)定建立有關制度辦法和風險管理措施，中國人民銀行寧波市中心支行依法對現(xiàn)代金控寧波分公司罰款3萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)代金控寧波分公司成立于2015年6月5日，廖曉露為負責人?，F(xiàn)代金控成立于2010年9月29日，注冊資本1億人民幣，為全國現(xiàn)代金融控股有限公司全資子公司，于克菊為法人代表、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，全國現(xiàn)代金融控股有限公司第一大股東為四川永安投資置業(yè)有限公司，持股比例25.75%，于克菊為法人代表、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，陳志鴻為實控人、最終受益人、大股東，持股比例90%。

現(xiàn)代金控是一家注冊地位于成都的第三方支付公司，在全國包括山西、貴州、河北、寧波等地有40家分公司，其主營業(yè)務有互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務，銀行卡收單業(yè)務，（已獲支付牌照）從事對金融機構進行股權投資；受委托從事金融資產(chǎn)管理及金融外包服務；銀行專用設備的研究和銷售；金融軟件開發(fā)及相關服務；電子商務技術開發(fā)及相關服務；數(shù)據(jù)中心建設和管理等經(jīng)營活動。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，此次處罰已是今年內(nèi)現(xiàn)代金控收到的第2張罰單，也是近兩年現(xiàn)代金控累計收到的第8張罰單。

2019年7月29日，現(xiàn)代金控內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號）相關規(guī)定。中國人民銀行呼和浩特中心支行對其警告。

2018年，現(xiàn)代金控共收到央行6張罰單，累計罰款50萬元。2018年5月9日，現(xiàn)代金控江西分公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單管理業(yè)務管理辦法》被中國人民銀行南昌分行罰款1萬，并限期改正；2018年6月28日，現(xiàn)代金控河南分公司因違反《銀行卡收單管理業(yè)務管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規(guī)定而被央行鄭州分行罰款3萬元。

2018年7月6日，現(xiàn)代金控安徽分公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，被央行合肥分行責令限期改正，給予警告，并處9萬元罰款；2018年7月18日，現(xiàn)代金控甘肅分公司因違反《銀行卡收單管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規(guī)定，被中國人民銀行蘭州中心支行責令限期整改，給予警告，并處以3萬元罰款；2018年8月8日，現(xiàn)代金控因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定，被中國人民銀行成都分行處以罰款人民幣9萬元；2018年12月19日，現(xiàn)代金控遼寧分公司因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被中國人民銀行沈陽分行處以25萬元罰款，相關責任人處以1萬元罰款。

此外，2017年5月12日，現(xiàn)代金控福建分公司因違反支付結算管理規(guī)定被罰7萬元。2015年12月至2016年1月，人民銀行在全國范圍內(nèi)開展了銀行卡收單外包業(yè)務專項抽查。央行在本次抽查中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)代金融控股(成都)有限公司長春、青島分公司，商戶真實性審核存在嚴重問題。隨后央行責令存在嚴重違規(guī)行為的現(xiàn)代金控停止吉林、青島2省(市)銀行卡收單業(yè)務。

2014年11月，現(xiàn)代金控因為清算系統(tǒng)故障問題，導致商戶結算款重復打款，商戶收到了雙倍的到賬資金，涉及結算資金約9億元，其中重復付款約4.5億元。據(jù)說單筆金額高達50萬元，有人在朋友圈曬截圖，刷了55萬到賬110萬。后期雖然現(xiàn)代金控通過費時費力的法律程序追回了部分損失，但此次事件的負面影響性質(zhì)和范圍卻引起了行業(yè)轟動。

2017年現(xiàn)代金控再次出現(xiàn)類似情況。2017年1月，現(xiàn)代金控再次發(fā)生重復付款事件，導致約400戶商戶重復收到資金，重復付款超過500萬元。而原因竟然是專線出現(xiàn)網(wǎng)絡延遲，導致部分付款申請在5分鐘內(nèi)未能及時收到付款回執(zhí)，系統(tǒng)確認付款失敗后，再次發(fā)起付款指令所致。