鄞州銀行旗下北屯國民村鎮銀行2宗違法 遭央行處罰

中國經濟網北京12月3日訊 中國人民銀行烏魯木齊中心支行昨日公布的中國人民銀行阿勒泰地區中心支行行政處罰信息公示（阿銀罰字〔2019〕第1號、阿（銀）罰字〔2019〕第1號）顯示，北屯國民村鎮銀行有限責任公司存在未按照規定報送大額交易報告或可疑交易報告、經收稅款核算科目使用錯誤兩宗違法違規行為。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條、《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》第四十一條規定，中國人民銀行阿勒泰地區中心支行對其處以罰款合計人民幣18.5萬元，并對其高級管理人員劉某處罰款人民幣1萬元。

據寧波鄞州農村商業銀行2018年年度報告，北屯國民村鎮銀行的第一大股東為寧波鄞州農村商業銀行，持股比例51%。寧波鄞州農村商業銀行的第一大股東為寧波華龍投資建設開發有限公司，持股比例5.60%。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規定：當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關查處違法行為有立功表現的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》第四十一條規定：行政機關及其執法人員在作出行政處罰決定之前，不依照本法第三十一條、第三十二條的規定向當事人告知給予行政處罰的事實、理由和依據，或者拒絕聽取當事人的陳述、申辯，行政處罰決定不能成立；當事人放棄陳述或者申辯權利的除外。