中國銀行內(nèi)蒙古3分支違法吃8罰單 分行行長副行長遭罰

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月4日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（內(nèi)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕23號-30號）顯示，中國銀行內(nèi)蒙古分行違規(guī)發(fā)放貸款，劉明、高宗勝、孟和平、梁志強(qiáng)、張鳳槐為相關(guān)責(zé)任人。中國銀行呼和浩特新城支行辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票，王文杰為相關(guān)責(zé)任人。中國銀行呼和浩特新華支行違規(guī)遲報案件信息，井久泉、龐衛(wèi)東為相關(guān)責(zé)任人。

劉明為中行內(nèi)蒙古分行以行長辦公會形式取代本行授信“三位一體”審批流程違規(guī)發(fā)放貸款，授信審核評估不審慎等違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其處以罰款8萬元。

高宗勝為中行內(nèi)蒙古分行以行長辦公會形式取代本行授信“三位一體”審批流程違規(guī)發(fā)放貸款，授信審核評估不審慎等違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其給予警告。

孟和平為中行內(nèi)蒙古分行以行長辦公會形式取代本行授信“三位一體”審批流程違規(guī)發(fā)放貸款，由于為信托貸款出具兜底“抽屜協(xié)議”導(dǎo)致中行違規(guī)發(fā)放流貸承擔(dān)實質(zhì)性風(fēng)險等違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其處以罰款10萬元。

梁志強(qiáng)為中行內(nèi)蒙古分行由于為信托貸款出具兜底“抽屜協(xié)議”導(dǎo)致中行違規(guī)發(fā)放流貸承擔(dān)實質(zhì)性風(fēng)險違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其給予警告。

張鳳槐為中行內(nèi)蒙古分行授信前未能盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)審批等環(huán)節(jié)中未充分有效揭示風(fēng)險違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其處以罰款6萬元。

王文杰為中行呼和浩特新城支行辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其處以罰款6萬元。

井久泉、龐衛(wèi)東為中行呼和浩特新華支行違規(guī)遲報案件信息違規(guī)事項直接責(zé)任人。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局對其分別給予警告。

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局于2014年11月核準(zhǔn)王文杰中國銀行呼和浩特市新城支行副行長任職資格；于2013年11月核準(zhǔn)孟和平中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行行長任職資格；于2012年2月核準(zhǔn)高宗勝中國銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行副行長任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。