灤平農(nóng)商行違法遭罰 非同業(yè)單一客戶貸款集中度超比例

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月9日訊 上周五，銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的“承銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號”顯示，河北灤平農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實：非同業(yè)單一客戶貸款余額集中度超比例，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

2019年11月9日，承德銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對灤平農(nóng)商行罰款人民幣20萬元。

天眼查顯示，灤平農(nóng)商行股權(quán)分散，合計198位股東，第一大股東為承德鐵城礦業(yè)有限公司，持股比例為5.05%。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。