江西奉新農(nóng)商行兩宗違法遭罰 未按規(guī)定識別客戶身份

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月10日訊 中國人民銀行南昌中心支行昨日公布的人行宜春市中支行政處罰信息公示表（宜銀罰字〔2019〕第6號）顯示，江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行宜春市中心支行對其處以罰款55萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員處以罰款3.5萬元。

中國經(jīng)濟網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行為江西農(nóng)商銀行的成員行。江西奉新農(nóng)村商業(yè)銀行的第一大股東為陳運宏，持股比例9.04%；第二大股東為江西德鑫置業(yè)有限公司，持股比例4.80%；第三大股東為深圳市科美華實業(yè)發(fā)展有限公司，持股比例4.71%。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。