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中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月13日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書（連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號、5號）顯示，中國人民人壽保險股份有限公司（以下簡稱“人保壽險”）東海縣支公司存在虛掛工號套取利益的違法違規(guī)行為。
2018年1月至2019年5月，人保壽險東海縣支公司辦理了42筆業(yè)務，保費合計46.4萬元，產生傭金及獎勵合計5.8萬元。公司核心業(yè)務系統(tǒng)記載上述業(yè)務的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實際為銀保部負責人（內勤編制）劉靜開展。其中，劉靜利用王某工號銷售個人直銷業(yè)務33筆共計保費38.3萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉賬方式分別向劉靜支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號銷售個人直銷業(yè)務9筆共計保費8.1萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉賬、現(xiàn)金等方式向劉靜支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條、第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局對人保壽險東海縣支公司責令改正，罰款人民幣30萬元；對劉靜警告，并處罰款4萬元。
《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書
連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號
被處罰單位名稱：中國人民人壽保險股份有限公司東海縣支公司
地 址：連云港市東海縣牛山鎮(zhèn)海陵東路199號
主 要 負 責 人：柴成香
根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對中國人民人壽保險股份有限公司東海縣支公司虛掛工號套取利益一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查明，當事人存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月至2019年5月，人民人壽東海縣支公司辦理了42筆業(yè)務，保費合計46.4萬元，產生傭金及獎勵合計5.8萬元。公司核心業(yè)務系統(tǒng)記載上述業(yè)務的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實際為銀保部負責人（內勤編制）劉靜開展。其中，劉靜利用王某工號銷售個人直銷業(yè)務33筆共計保費38.3萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉賬方式分別向劉靜支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號銷售個人直銷業(yè)務9筆共計保費8.1萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉賬、現(xiàn)金等方式向劉靜支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為有下列證據(jù)為證：
1.劉靜虛掛王某工號業(yè)務清單匯總；
2.劉靜虛掛王某工號33筆業(yè)務投保單；
3.王某傭金發(fā)放清單匯總表；
4.劉靜虛掛陳某某工號業(yè)務清單匯總；
5.劉靜虛掛陳某某工號9筆業(yè)務投保單；
6.陳某某傭金發(fā)放清單匯總表；
7.劉靜工商銀行賬戶（卡號622XXXX4046）歷史明細清單；
8.劉靜、王某、陳某某等3人詢問筆錄。
當事人虛掛工號套取利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“……保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款……（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料……”規(guī)定，現(xiàn)對當事人作出如下行政處罰：
責令改正，罰款人民幣三十萬元。
當事人應在接到本處罰決定書之日起十五日內，持繳款碼（將在處罰決定書送達后告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：
（一）每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；
（二）申請人民法院強制執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局
2019年12月4日
中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局行政處罰決定書
連銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號
被處罰個人姓名：劉靜
地 址：東海縣XXXX
身份證件種類及號碼：身份證 32072219770830XXXX
根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對劉靜虛掛工號套取利益一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查明，當事人在擔任中國人民人壽保險股份有限公司東海縣支公司銀保部負責人期間存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月至2019年5月，人民人壽東海縣支公司辦理了42筆業(yè)務，保費合計46.4萬元，產生傭金及獎勵合計5.8萬元。公司核心業(yè)務系統(tǒng)記載上述業(yè)務的展業(yè)人員為公司外勤人員王某和陳某某，實際為當事人個人開展。其中，當事人利用王某工號銷售個人直銷業(yè)務33筆共計保費38.3萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵4.1萬元。2018年3月29日、2019年3月6日王某通過銀行轉賬方式分別向當事人支付1.1萬、3萬元傭金。利用陳某某工號銷售個人直銷業(yè)務9筆共計保費8.1萬元，相關傭金和業(yè)務獎勵1.7萬元。2019年3月6日，陳某某通過銀行轉賬、現(xiàn)金等方式向當事人支付1.2萬、0.5萬元傭金。
上述行為有下列證據(jù)為證：
1.劉靜虛掛王某工號業(yè)務清單匯總；
2.劉靜虛掛王某工號33筆業(yè)務投保單；
3.王某傭金發(fā)放清單匯總表；
4.劉靜虛掛陳某某工號業(yè)務清單匯總；
5.劉靜虛掛陳某某工號9筆業(yè)務投保單；
6.陳某某傭金發(fā)放清單匯總表；
7.劉靜工商銀行賬戶（卡號6222XXXX）歷史明細清單；
8.劉靜、王某、陳某某等3人詢問筆錄。
當事人虛掛工號套取利益的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“……保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條“……對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款……”，現(xiàn)對當事人作出如下行政處罰：
警告，并處罰款四萬元。
當事人應在接到本處罰決定書之日起十五日內，持繳款碼（將在處罰決定書送達后告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。逾期不履行本決定的，我分局將采取以下措施：
（一）每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；
（二）申請人民法院強制執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會連云港監(jiān)管分局
2019年12月4日
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