秦皇島市區農信聯社歸提寨違法遭罰 向關系人放貸

中國經濟網北京12月23日訊 銀保監會網站近日公布的秦皇島銀保監分局行政處罰信息公開表（秦銀保監罰決字〔2019〕4號）顯示，秦皇島市區農村信用合作聯社歸提寨信用社向關系人發放信用貸款，根據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條的規定，秦皇島銀保監分局對其處以罰款人民幣20萬元。

秦皇島銀保監分局行政處罰信息公開表（秦銀保監罰決字〔2019〕5號）顯示，當事人杜海東對市區聯社歸提寨信用社向關系人發放信用貸款負直接責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定，秦皇島銀保監分局對其處以警告。

天眼查資料顯示，當事人杜海東2016年1月27日至2019年3月20日期間擔任秦皇島市區農村信用合作聯社歸提寨信用社負責人。

《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條規定：商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經批準設立分支機構的；

（二）未經批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的；

（三）違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；

（四）出租、出借經營許可證的；

（五）未經批準買賣、代理買賣外匯的；

（六）未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；

（七）違反國家規定從事信托投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；

（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。