金運(yùn)通支付違法遭罰133萬(wàn) 4年4罰單挨罰247萬(wàn)

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月30日訊 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行行政處罰信息公示表（濟(jì)銀罰字〔2019〕第29號(hào)、第30號(hào)）顯示，金運(yùn)通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“金運(yùn)通支付”）存在以下違法行為：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行決定：2018年1月1日至2018年12月31日，金運(yùn)通支付未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，處以103萬(wàn)元罰款；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第三項(xiàng)規(guī)定，處以30萬(wàn)元罰款；對(duì)金運(yùn)通支付合計(jì)處以133萬(wàn)元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第三項(xiàng)規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以6萬(wàn)元罰款。

金運(yùn)通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司成立于2013年1月，是山東金升集團(tuán)投資控股設(shè)立的一家互聯(lián)網(wǎng)第三方支付服務(wù)企業(yè)。金運(yùn)通支付于2014年7月10日獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可證（編號(hào)：Z2026437000017），是國(guó)內(nèi)首家建立在實(shí)體批發(fā)市場(chǎng)基礎(chǔ)上的互聯(lián)網(wǎng)支付公司。

此前，金運(yùn)通支付曾因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定連續(xù)3年遭央行處罰。據(jù)人行濟(jì)南分行“濟(jì)銀罰字〔2018〕第20號(hào)”、“濟(jì)銀罰字〔2018〕第21號(hào)”行政處罰決定書(shū)，金運(yùn)通網(wǎng)絡(luò)支付股份有限公司因“違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定”，被處以警告，并處91萬(wàn)元罰款；該公司1名相關(guān)責(zé)任人也被給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。此行政處罰的決定日期為2018年12月7日。

2017年11月，濟(jì)銀罰字(2017)第3號(hào)行政處罰信息顯示，金運(yùn)通支付因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行罰款20萬(wàn)元；2016年6月，濟(jì)銀罰字(2016)第3號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，金運(yùn)通支付同樣因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行罰款3萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。