江南農(nóng)商行淮安分行2宗違法遭罰70萬 貸款被挪用

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月9日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行存在以下違法行為：貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營不審慎，貸款被挪用；票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營不審慎，辦理無真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對其處以罰款人民幣70萬元。

淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕17號）顯示，張文新對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營不審慎，貸款被挪用負直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（三）項的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對其處以罰款人民幣5萬元。

淮安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（淮銀保監(jiān)罰決字〔2019〕18號）顯示，周彥江對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司淮安分行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營不審慎，貸款被挪用負直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（三）項的規(guī)定，淮安銀保監(jiān)分局對其處以罰款人民幣5萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當事人有下列情形之一的，應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。 違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。