交通銀行鹽城大豐支違法遭罰 違規辦貼現業務形成墊款

中國經濟網北京1月9日訊 中國銀行保險監督管理委員會網站昨日公布的江蘇銀保監局行政處罰信息公開表（蘇銀保監罰決字〔2019〕69、96號）顯示，交通銀行股份有限公司鹽城大豐支行（以下簡稱“交通銀行鹽城大豐支行”，“交通銀行”，601328.SH）違規辦理貼現業務形成墊款，當事人高剛對此負領導責任和管理責任。中國銀行保險監督管理委員會江蘇監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條及第四十八條規定，對交通銀行鹽城大豐支行罰款人民幣40萬元，對高剛警告并罰款人民幣5萬元。

經中國經濟網記者查詢發現，交通銀行鹽城大豐支行成立于2009年1月15日，高剛為負責人。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。