進出口銀行陜西省分行八宗違法遭罰690萬 收13張罰單

中國經濟網北京1月16日訊 銀保監會網站昨日公布的中國銀保監會陜西監管局行政處罰信息公開表（ 陜銀保監罰決字〔2019〕2號-14號）顯示，中國進出口銀行陜西省分行存在并購貸款盡職調查和風險評估不到位，貸款審查嚴重不盡職；向高風險客戶違規發放貸款并置換他行大額逾期貸款；貸款審查嚴重不盡職，致使信貸資金被套取；違規辦理租金保理業務，貸款審查不盡職；違規發放貸款致使信貸資金流入商業房地產領域；受托支付中未收集或嚴格審核用于證明貸款用途的資料，部分資金挪作他用，貸款資金受托支付管理流于形式；受托支付中未按規定進行貸款資金支付管理；信貸資產風險分類違反審慎經營規則八宗違法違規行為。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，陜西銀保監局對其處以罰款合計690萬元。

戴剛、嚴旭、黨忠平對對中國進出口銀行陜西省分行向高風險客戶違規發放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負管理責任；李汪洋對中國進出口銀行陜西省分行向高風險客戶違規發放貸款并置換他行大額逾期貸款的行為負經辦責任。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，陜西銀保監局對戴剛處以7萬元罰款；對嚴旭處以6萬元罰款；對黨忠平警告；對李汪洋警告。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。