建設銀行房山支行違法遭罰 案件防控工作嚴重違規

中國經濟網北京1月21日訊 銀保監會網站昨日發布《北京銀保監局行政處罰信息公開表》-（京銀保監罰決字〔2020〕4號）顯示，中國建設銀行（以下簡稱“建設銀行”）北京房山支行案件防控工作嚴重違反審慎經營規則，北京銀保監局責令建設銀行房山支行改正，并給予50萬元罰款的行政處罰。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：

銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。

前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。

銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：

銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。