銀盛支付開年再收罰單超百萬 明年將迎牌照續展考驗

中國網財經3月23日訊 (記者 楊暢)近日，銀盛支付服務股份有限公司(下簡稱“銀盛支付”)年內再收罰單。據不完全統計，該公司2017年至今已收13張罰單，其中包括千萬級罰單，有支付行業分析人士表示，這在支付機構中屬于被處罰次數較多的。

中國網財經記者采訪了該公司“屢罰屢犯收10多張罰單是否會對2021年支付牌照續展造成重大不利影響。”銀盛支付稱：“公司堅決、徹底落實整改，并舉一反三進行全面規范工作。據歷史罰單看來，該公司曾收千萬級罰單，因相同違規情況不斷遭到處罰，其中違反《銀行卡收單業務相關法律制度》被罰五次。

三個月內因同類型問題兩度被罰

銀盛支付開年收第二張罰單。近日，據央行重慶營業部公布的罰單，銀盛支付重慶分公司因“未按規定管理收單銀行結算賬戶；未按規定管理特約商戶；未按規定落實有關風險管理措施等”被罰款139萬元。

銀盛支付相關負責人稱：“針對以上央行重慶營管部所開罰單提出的問題，公司已落實整改。同時，為保障支付用戶的權益，公司嚴格按照央行的相關要求開展自查自糾，落實收單業務管理工作整改，并不斷完善各項風險管理工作。”

今年1月，銀盛支付河南分公司曾因“未按規定對特約商戶進行管理；未按規定發送收單交易信息；未按規定對外包業務進行管理；未按規定進行收單銀行結算賬戶管理”，被警告并處55萬元罰款。

中國網財經記者采訪了銀盛支付對于今年內兩次因“未按規定對特約商戶進行管理、未按規定進行收單銀行結算賬戶管理”被罰的看法，以及對屢罰屢犯有無整改防范措施。

該公司稱“針對存在問題，已全面部署并完成相關整改工作。”

回函并未對“三個月內兩家分公司因同樣類型問題先后被罰”給出解釋，也未提到整改防范措施。

四年不到已收13張罰單

據不完全統計，自2017年至今，銀盛支付及其分公司已至少收到13張罰單，其中包括千萬罰單。該公司及其分公司因同類型違規多次被罰，其中因違反《銀行卡收單業務相關法律制度》被罰達五次。

對此，有支付行業分析人士表示，這在支付機構中屬于被處罰次數較多的。

罰單詳情顯示，2018年8月6日，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯網交易平臺提供網絡支付業務服務，未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。銀盛支付還存在違規開展支付業務合作及資金清算、違規將銀行卡收單核心業務外包等其他違法違規行為。央行深圳市中心支行對銀盛支付開出罰單。銀盛支付被警告并沒收違法所得934.14萬元，被處罰款1312.61萬元，合計罰沒2247.75萬元，此外相關責任人員被警告并處罰款130萬元。

值得關注的是，該公司支付牌照曾于2016年續展成功，應于2021年再度續展。

據銀發(2015)358號續展十一條規定， 因利用支付業務實施違法犯罪活動，或為違法犯罪活動辦理支付業務等行為，收到刑事處罰或較大金額行政處罰的，或無法續展。

據此前支付牌照續展案例，多家支付機構因不符合“《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令(2010)第2號)”等非銀行支付機構監管制度規定無法續展。該辦法規定，支付機構不得將業務外包，應當按照審慎經營的要求，制訂支付業務辦法及客戶權益保障措施，建立健全風險管理和內部控制制度，并報所在地中國人民銀行分支機構備案等等。

中國網財經記者采訪了銀盛支付“多次因外包業務管理問題被罰，有千萬級罰單，且4年不到收13張罰單，多種問題屢罰屢犯，是否會對支付牌照續展產生重大不利影響“。

銀盛支付相關負責人表示，公司正根據監管要求正常開展支付牌照續展相關工作。

被訴“騙取pos機押金”

在投訴網站上，多名投訴人稱銀盛支付騙取pos機押金。投訴人張先生表示：“當時銀盛代理商承諾激活機器需要298元押金，機器刷夠66萬系統自動返還，當時代理聯系不上，投訴后代理商說會處理，之后代理商并未就這事做出處理。此外，700元是當時在代理商那拿貨機器的押金，代理商說可以退，然后機器郵寄給代理商，代理商以各種理由推辭沒有處理，剛開始說不能退，之后又說可以退，代理商收到機器后又說機器超過激活時間退不了。聯系多次沒有結果。”

中國網財經記者向銀盛支付核實以上投訴情況是否屬實，是否存在騙取用戶pos機押金的情況，對投訴用戶有無處理措施。

銀盛支付回應稱：“公司不存在并不允許騙取POS機押金的行為。同時，公司嚴禁虛假及不實宣傳行為，并有相關處罰規定。”該公司相關負責人還表示，公司會根據客戶投訴處理流程，經調查核實后，依據事實采取相關處理措施，用戶及消費者可耐心等待處理結果。

投訴詳情顯示，張先生屢次聯系客服，并未得到妥善處理。