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中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月22日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號）顯示，經(jīng)查，招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司（以下簡稱“招商信諾遼寧分公司”）于2018年1月至2019年3月在業(yè)務招待費科目下虛列費用87.66萬元，并將購買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎勵、內(nèi)部福利、內(nèi)部團建、補償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點支出。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款之規(guī)定。遼寧銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定，決定對招商信諾遼寧分公司處罰款人民幣25萬元。
此外，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕3號）顯示，經(jīng)查，招商信諾遼寧分公司時任總經(jīng)理劉海燕對公司上述虛列業(yè)務招待費的違法行為負直接責任，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款之規(guī)定。遼寧銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，對劉海燕給予警告，并處罰款人民幣5萬元。
經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，招商信諾遼寧分公司成立于2011年12月22日，劉海燕為負責人。招商信諾成立于2003年8月4日，注冊資本28億人民幣，劉建軍為法定代表人、董事長，信諾北美人壽保險公司與招商銀行股份有限公司（“招商銀行”，600036.SH）各持50%比例股份。
中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站于2011年12月19日公布的《關于招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司開業(yè)的批復》（保監(jiān)國際〔2011〕1890號）顯示，招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司獲批準設立，劉海燕符合《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關要求，故擔任該分公司副總經(jīng)理（主持工作）職務。
《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書
遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕2號
被處罰單位名稱：招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司
地址：沈陽市和平區(qū)青年大街286號華潤大廈2807室
主要負責人：劉海燕
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局對你單位虛列費用一案進行了立案調查、審理，并依法向你單位告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及你單位依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查明，你單位存在以下違法行為：
2018年1月至2019年3月，你單位在業(yè)務招待費科目下虛列費用87.66萬元，并將購買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎勵、內(nèi)部福利、內(nèi)部團建、補償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點支出。
上述行為有以下證據(jù)材料為證：《現(xiàn)場檢查事實確認書》、財務憑證、業(yè)務競賽方案及獎品簽收表、退保資料及客戶確認函、相關調查筆錄等。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定，我局決定對你單位作出如下行政處罰：
處罰款人民幣25萬元。
你單位應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2020年4月3日
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書
遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕3號
被處罰個人姓名：劉海燕
住址：沈陽市皇姑區(qū)
身份證件種類及號碼：身份證 21010519**********
所在單位名稱：招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司
職務：招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局對招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司虛列費用一案進行了立案調查、審理。你系該違法行為責任人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及你依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查明，招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司存在以下違法行為：
2018年1月至2019年3月，招商信諾人壽保險有限公司遼寧分公司在業(yè)務招待費科目下虛列費用87.66萬元，并將購買的物品或套取的資金用于內(nèi)部獎勵、內(nèi)部福利、內(nèi)部團建、補償客戶退保損失及由此發(fā)生的發(fā)票稅點支出。
上述行為有以下證據(jù)材料為證：《現(xiàn)場檢查事實確認書》、財務憑證、業(yè)務競賽方案及獎品簽收表、退保資料及客戶確認函、相關調查筆錄等。
上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款之規(guī)定。
你時任該公司總經(jīng)理，對上述違法行為直接負責。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對你作出如下行政處罰：
給予警告，并處罰款人民幣5萬元。
你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2020年4月3日
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