北京中關村銀行被罰50萬 連續3年均有處罰記錄

中國質量新聞網訊（閆冬）銀保監會網站近日公布一則行政處罰信息公開表。北京中關村銀行股份有限公司（以下簡稱：北京中關村銀行）被北京銀保監局罰款50萬元。

行政處罰信息顯示，北京中關村銀行主要違法違規事實為：個人貸款業務嚴重違反審慎經營規則。北京銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條規定，責令該行改正并給予50萬元罰款，給予陳光警告。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

第三方信息顯示，北京中關村銀行股份有限公司成立于2017年6月，注冊資本400000萬元人民幣，法定代表人郭洪。該行也是北京第一家民營銀行，股東方包括用友網絡科技有限公司、北京碧水源科技股份有限公司等。

本網注意到，北京中關村銀行除了上述處罰外，在2020年和2021年也有過行政處罰記錄。

2021年2月，北京中關村銀行因“存在未按規定履行客戶身份識別義務”被中國人民銀行營業管理部罰款49萬元。劉長征對北京中關村銀行未按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有直接責任，被罰款1.7萬元。

2020年12月，北京中關村銀行因“個人貸款管理存在較大缺陷、資產轉讓不合規”被北京銀保監局罰款80萬元。